Budżety

Budżet w bilans.ai to planowana kwota na konkretną kategorię w konkretnym okresie — np. „Paliwo, marzec 2026, 4 800 zł". Wystarczy ustawić raz; system na bieżąco pokazuje, ile zostało do końca okresu, czy idziesz zgodnie z planem, kiedy zacznie się przekroczenie.

Bez budżetów nie odpalają się trzy rzeczy: alerty o przekroczeniu progu, strona Plan vs Wykonanie i jeden ze składników Kondycji firmy. To nie problem — możesz korzystać z bilans.ai bez budżetów. Ale gdy je wprowadzisz, dostajesz dodatkową warstwę kontroli.

Najszybszy sposób, żeby zacząć: otwórz okno „AI propozycja planu". Wybierasz rok (bieżący lub jeden z dwóch kolejnych) oraz strumień — Koszty albo Sprzedaż. Po kliknięciu „Generuj propozycję" AI analizuje:

• 2-3 lata historii Twojej firmy — jakie kategorie się powtarzały, w jakich kwotach, jak się zmieniały rok do roku.
• Kod PKD — branża wpływa na typowe proporcje wydatków (firma transportowa będzie miała duże paliwo, firma IT małe).
• Trendy ostatnich miesięcy — jeśli widać systematyczny wzrost, AI go uwzględnia w propozycji.

Wynik to tabela budżetów miesięcznych per kategoria (przy planie sprzedaży — jedna pozycja dla całej firmy). Każda kategoria ma checkbox akceptacji — możesz odznaczyć całą kategorię, żeby pominąć ją w planie. Kwoty edytujesz wprost w polach miesięcznych. Albo zostawiasz wszystko tak, jak proponuje AI.

Po zapisaniu propozycji budżety trafiają na ekran główny i zaczynają działać natychmiast — od pierwszego dnia kolejnego okresu bilans.ai porównuje wydatki z planem.

Przycisk „Dodaj budżet" otwiera formularz dla jednej pozycji:

• Kategoria — wybierasz z listy istniejących kategorii kosztowych.
• Okres — miesięczny (z wyborem konkretnego miesiąca), kwartalny albo roczny.
• Kwota — kwota netto, którą planujesz nie przekroczyć.
• Próg ostrzeżenia (opcjonalnie) — domyślnie 90%, czyli alert leci, gdy zużyjesz 90% budżetu. Możesz zmienić, np. na 75%, jeśli chcesz wcześniej wiedzieć.

W nagłówku strony jest globalny filtr po typie okresu: Wszystkie / Miesięczne / Kwartalne / Roczne. Dla wygody — najczęściej operujesz miesięcznymi, ale roczne ramy są przydatne do dużych kosztów typu czynsz, abonamenty itp.

Kolumna Projekcja odpowiada na pytanie: jeśli wydatki będą szły dalej w obecnym tempie, ile zużyję do końca okresu? Liczymy ją z tempa na dzień roboczy (od poniedziałku do piątku, bez kalendarza świąt): wykonanie do dziś dzielimy przez liczbę minionych dni roboczych okresu i mnożymy przez liczbę wszystkich dni roboczych okresu.

Przykład: 15 marca 2026 masz budżet 5 000 zł na marzec i zużyłeś 3 000 zł. Od 1 do 15 marca minęło 10 dni roboczych, a cały marzec ma ich 22: 3 000 zł ÷ 10 × 22 = 6 600 zł projekcji końca miesiąca. Kolor czerwony, bo przy tym tempie przekroczysz budżet o 1 600 zł.

Dla trwającego okresu projekcja liczy się już od pierwszego dnia, a jej dokładność rośnie z upływem okresu — im więcej dni za nami, tym pewniejszy szacunek. Jeśli okres zaczął się w weekend i nie minął jeszcze żaden dzień roboczy, tempo liczymy po dniach kalendarzowych. Myślnik — pojawia się tylko dla okresów, które jeszcze się nie zaczęły albo już się zakończyły.