Analizy AI (insights)

Analizy AI to widok, który raz w miesiącu czyta Twoje faktury — kosztowe i sprzedażowe — i wypisuje najważniejsze obserwacje zwykłym, rozmownym językiem. Zamiast wpatrywać się w tabele, dostajesz kilkanaście krótkich kart w stylu „Koszty paliwa wzrosły o 42% względem poprzedniego miesiąca" czy „Twój największy klient odpowiada za połowę przychodów".

Wnioski generuje Claude (model AI od Anthropic). Dostaje gotowe, wstępnie zsumowane liczby z Twojej bazy — największe wydatki, najwięksi dostawcy i klienci, trend z ostatnich 12 miesięcy, faktury odstające od średniej, porównania cen tych samych produktów u różnych dostawców. Jego zadanie to rozpoznać, co jest warte uwagi, i opisać to po polsku — nie liczyć od zera.

Koszty i sprzedaż analizujemy razem, w jednym przebiegu. Dzięki temu pojawiają się też wnioski łączące obie strony — np. o marży albo o tym, że koszty rosną przy stojącej w miejscu sprzedaży.

Gdy Claude napisze wniosek, do każdej liczby w nim dołącza definicję, jak tę liczbę policzyć w bazie (np. „suma netto faktur paliwowych w marcu"). System bierze tę definicję i wykonuje zapytanie do bazy ponownie, od zera. Następnie porównuje wynik z liczbą, którą podał model.

Jeśli liczby się zgadzają (dopuszczamy różnicę do ±1%, bo bywa, że model zaokrągli 12 453 zł do 12 400 zł), wniosek przechodzi. Jeśli liczba się nie zgadza, cały wniosek znika — wolimy nie pokazać obserwacji, niż pokazać liczbę, której nie potrafimy odtworzyć z danych.

Efekt: model ma pełną swobodę w tym, o czym pisze i jakim tonem, ale każda kwota, każdy procent i każda liczba faktur, którą zobaczysz, jest dosłownie ponownie wyliczona z Twoich faktur. Nad listą wniosków widać mały licznik w stylu „7/9 zweryfikowanych" — ile obserwacji przeszło weryfikację z ilu, które model zaproponował.

Każdy wniosek to karta z krótkim tytułem (np. „Mocno na plusie") i jednym, dwoma zdaniami opisu. Kliknięcie w kartę obraca ją — na odwrocie widzisz listę zweryfikowanych liczb stojących za tą obserwacją, każda z zielonym znaczkiem. Ponowne kliknięcie albo klawisz Esc obraca kartę z powrotem.

Po najechaniu myszą na karcie pojawiają się trzy ikony:

• Kciuk w górę / w dół — oceniasz, czy wniosek był pomocny. Oceny zapisujemy i używamy do ulepszania jakości wniosków. Twoja ocena zostaje zapamiętana, więc przy następnej wizycie widzisz, co już oceniłeś.
• Kopiuj — wrzuca treść wniosku do schowka, np. żeby przekleić do maila albo notatki.

Na odwrocie niektóre karty mają przycisk „Pokaż faktury" — przenosi do analizy kosztów lub sprzedaży z nałożonym filtrem (konkretny dostawca, klient albo kategoria), żebyś zobaczył faktury, które stoją za daną obserwacją. Jest też „Ukryj", gdy chcesz schować wniosek z bieżącego widoku.

Nad listą wniosków są strzałki do przełączania miesięcy. Domyślnie otwiera się najnowszy miesiąc z danymi — jeśli właśnie zaimportowałeś faktury z bieżącego, niezakończonego miesiąca, analiza obejmie też ten miesiąc w toku (model wie, że ma dane tylko za część dni, i bierze to pod uwagę).

Strzałkami w lewo i w prawo cofasz się do wcześniejszych miesięcy albo wracasz do najnowszego. Każdy miesiąc ma własny zestaw wniosków — przeskakując między nimi, widzisz, jak zmieniała się sytuacja firmy.

Wnioski dla danego miesiąca generujemy raz i zapamiętujemy, więc wracając do tego samego miesiąca dostajesz je natychmiast — bez ponownego czekania na AI. Świeżą analizę przygotowujemy automatycznie po imporcie nowych faktur, żeby była gotowa, gdy wejdziesz na widok.

Jeśli chcesz wygenerować wnioski od nowa ręcznie, nad listą jest przycisk „Wygeneruj ponownie" (ikona ze strzałkami w okręgu). Karty przygasają, a na górze pojawia się pasek „AI generuje świeże insighty…". Pełny przebieg — przeczytanie faktur, wygenerowanie obserwacji i weryfikacja każdej liczby w bazie — trwa zwykle 1–2 minuty.

Gdy widok ładuje się po raz pierwszy po imporcie, zobaczysz animowany pasek z krokami, jakie AI właśnie wykonuje („Czytamy zaimportowane faktury…", „Porównujemy z poprzednimi miesiącami…", „Weryfikujemy każdą liczbę w bazie…"). To zwykła informacja, że praca trwa — nie błąd.

Analizy AI to funkcja oparta na zewnętrznym modelu (Claude od Anthropic). Jeśli nie chcesz, żeby Twoje dane były przez nią przetwarzane, w Konto → Prywatność jest jeden przełącznik, który wyłącza przetwarzanie danych firmy przez modele językowe — nowe wnioski przestaną się generować.

Zanim dane trafią do modelu, zastępujemy nazwy kontrahentów i ich numery NIP pseudonimami. Numery faktur przekazujemy bez zmian. Prawdziwe nazwy podstawiamy z powrotem dopiero w gotowych wnioskach, które widzisz Ty. Wyłączenie jest odwracalne w każdej chwili; po ponownym włączeniu wnioski pojawią się przy następnym otwarciu strony albo po ręcznym imporcie z KSeF lub z pliku XML.

Brak faktur w miesiącu: jeśli w wybranym miesiącu nie ma żadnych faktur (kosztowych ani sprzedażowych), widok napisze, że jest za mało danych — wróć po kolejnym imporcie.

Wszystkie wnioski odrzucone: w rzadkim przypadku, gdy żadna obserwacja nie przejdzie weryfikacji liczb, lista będzie pusta. To celowe — wolimy nic nie pokazać, niż pokazać liczbę, której nie potrafimy odtworzyć z bazy.

AI wyłączone lub niedostępne: gdy w ustawieniach prywatności wyłączyłeś AI, widok poinformuje o tym wprost. Reszta aplikacji — tabele, wykresy, alerty oparte na regułach — działa dalej bez zmian.